尊敬的各位领导、同事：
大家好！今天是2024年2月1日星期四，大庆市龙凤区分公司微信轮值，现将部分工作做法及亮点汇报如下，不足之处敬请批评指正：
【客户管理篇】
全辖网点均根据客户特征、客户价值以及客户需求等不同维度进行客户分层，并采取针对性的策略、产品和服务等。
1.在客户关系管理与维护方面，要求各网点在系统内及时进行客户营销维护记录，完善客户档案；
2.建立客户拜访机制，定期与客户进行沟通联络，实行客户关怀，了解客户需求；关注客户交易动态和需求动态，提供建议和解决方案，维护和提升客户关系，推动客户金融资产提升；
3.产品营销时根据KYC原则实施顾问式营销，有针对性地向客户推荐产品，根据客户需求提供相应增值服务；
4.充分利用各类资源，解决客户金融和非金融需求。
【帮扶支撑篇】
为了帮助辖内网点产能提升，促进各网点全面发展，实行行政帮扶制度。
1. 制定帮扶计划和目标
要求帮扶人员充分了解帮扶网点的AUM、储蓄余额、客户层级、保险等各项数字指标，制定具体的帮扶计划和目标，包括总目标和阶段性目标，以及为实现这些目标的具体措施。
2. 分析网点薄弱所在
帮扶人员在掌握网点基本情况的基础上，帮助网点深入分析发展中存在的薄弱环节。针对这些环节，制定相应的改进措施，帮助网点克服困难，提升产能。
3. 定期交流与反馈
组织各网点定期进行交流与反馈，了解网点的进步情况，总结成功经验，实时分享共通，发现问题并及时解决。同时，就网点管理方法、发展策略等方面进行探讨。
【亮点展示篇】
一、网点亮点展示
2024年以来，龙凤区湖滨营业所以市场为导向，创新经营模式，理顺经营机制，因地制宜，突出重点，不断加大营销力度，各项业务健康稳步发展，尤其在保险发展方面效益显著。
截止到2024年1月末共完成保险业务收入37万元，期交保险完成251万元，其中中邮期交完成212万元，期交保费整体同比增长246%，高于分公司平均增幅209个百分点。
主要做法有：一是管理管控到位，每日制定目标并跟进，及时查找不足并总结经验分享；二是客户精准筛选，有效利用CRM系统，借助转型老师所学精准分层分级筛选客户，通过客户资产配置，有效服务追踪，最终实现客户多次开单；三是全员配合到位，网点全员目标一致，岗位联动配合紧密，网点发展氛围高涨。
二、员工亮点展示
营销人员：
龙凤分公司东光营业所理财经理王秀钰
营销成果：
中邮人寿鑫享一生C款终身寿险5年交46万元（五年缴费）
客户画像：
张先生，我行普通客户，客户在邮储银行只有活期业务，经常办理汇款业务，他行VIP客户，在很多银行都是VIP客户，刚刚退休，有一个儿子在外地已经结婚并有2个孩子，他行存款较多。
营销难点：
客户在他我行只有汇款和活期业务，从来没有配置过保险和理财之类的资产业务，每次到网点来办理汇款业务也时办理完就离开，不相信窗口营销。
营销过程：
客户到网点办理汇款业务，在厅堂等候时候理财经理了解到客户办理的是银行卡转账，就向客户推荐了手机银行方便快捷，不用排队等待，之后便引导客户完成了汇款操作，客户体验到了快捷的服务，然后手机银行还有很多业务可以实现足不出户就能办理，在厅堂等待的时候看到了开门红的厅堂宣传海报，便顺便咨询了一下，然后理财经理给用户进行了一个简短的资产检视，并且给用户做了一个资产配置，用户对家庭理财有了新的认识，非常赞同鸡蛋不能放到一个篮子里的理财观念，并且对资产传承有了新的认识，便留了联系方式添加微信，在之后的一个月时间通过理财经理沟通宣教，最终成功出单。
营销心得总结：
营销过程中掌握到客户是因为没购买过保险而心存疑虑，从客户的角度出发，为客户进行合理的资产配置，坚持耐心维护客户，让客户感受到我们的真诚和专业。