2024年1月30日下午，客户高女士神情紧张，急匆匆前往平安银行西安大庆路支行咨询自己账户被限制收付款的原因。经支行柜员查询，发现该客户账户已被采取不收不付管控。随后支行内控主任立即核查了账户信息及交易流水，发现该客户账户开立于2020年3月，近一年期间该账户均未发生交易，于近日突然启用且交易频繁，因账户交易异常被管控。近期账户资金快进快出，交易渠道多为第三方支付平台，账户资金过渡特征明显，交易流水与客户身份明显不符。
在支行人员的耐心询问下，高女士才表明账户实际用途为在一个名为“JM”的APP上做任务赚钱，而此APP是由她的熟人发送链接而非官方软件商城下载。根据客户描述情况，支行内控主任发现该客户的所谓“做任务赚钱”与刷单诈骗特征高度符合，判断该客户疑似遭遇了刷单诈骗。支行内控主任立即为客户讲解了刷单诈骗的典型特征及危害，高女士半信半疑，依然坚信自己从事的是正常兼职。
为防止高女士深陷泥潭，支行内控主任立即联系了莲湖区反诈中心及桃园路派出所，派出所民警现场出警对客户进行劝阻，随后反诈中心民警通过电话再次向客户说明了刷单诈骗的特征及危害，在银行、派出所、反诈中心三方一同劝说下，高女士才终于意识到所谓“任务群”中的繁荣景象只是一场骗局。但由于高女士前期己投入近5000元资金，内控主任已协助客户报警立案。客户对自己轻信他人的行为感到非常懊悔，同时对平安银行和公安机关的耐心劝阻表示衷心的感谢。
近期，各种新型电信网络诈骗手段层出不穷，不法分子利用一些家庭主妇想要兼职赚取生活费的心理，诱导客户一步步卷入一场精心设计的电信网络诈骗骗局。平安银行西安分行后续将继续保持高度警惕，关注客户行为，积极联动公安部门，畅通信息共享，高效配合，持续协助客户守护资金安全！