客户分区
0-2000（有效客户），
2000-5万（基础客户），
5-20万（10）临界，
20-50万（中端客户）
50-600万，
600万以上。
客户管理
建立全面客户关系（分为五个级别，包括信用卡、基金、保险、理财、电子银行）；
（1） 优先从代发客户、高净值客户着手，根据AUM及产品持有情况开展针对性营销。
（2） 使用综合积分提升全面关系客户，提升产品覆盖。客户晋升（分为三个级别，包括升20万、50万、300万临界）；
客户邀约
不要只局限于高端VIP客户和熟悉客户，而是要将客户邀约面尽量做大，对于中端的准VIP客户要邀约，对于长尾客户中的临界客户更要邀约，准备客户名单的总量至少要8倍于希望实际到场的客户数。想爆发新增资产，要提前制作重点客户全年理财总结报告，用综合收益去做行外吸金...
客群经营
零售考核看结果，客群经营看过程
（1）管户客户电话营销覆盖率
（2）管户客户微信好友率
（3）复杂产品交叉销售率
（4）零售客户月活率