东湖路转型发展工作报告

美友15705743
创建于01-26
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为落实机构改革,进一步夯实转型发展基础,东湖路持续围绕“增技能,强服务,提质效,优结构”的转型发展,现将本周情况汇报如:

一.数据情况

(一)零售条线

零售储蓄存款时点较年初新增2.65亿元,定期存款较年初新增26511万。本周按揭贷款:新签1笔纯商,金额55万,上报1笔,金额60万;放款1笔组合贷,公积金160万,商贷70万;V享贷:额度生效1笔,金额80万公积金快贷:放款1笔,金额30万;湖银秒贷:营销1笔,金额19.8万,预计月底可提款。

(二)公司条线

截至1月25日,东湖路公司时点存款为14.46亿元,较年初减少1.4亿元;日均存款20.08亿元,较年初增加4.17亿元。有效户较年初减少46户,高价值较年初减少9户。

1、完成保障房项目提款资料整理,并传至客户发起内部流程。

2、完成文旅集团11亿元额度生效。

3、撰写国贸能源化工额度切分报告,系统提交综合授信服务方案、信用评级。

4、整理世恩领汇、信达丰额度生效资料,收集贸易合同,提交营业部传签。

5、完成宜昌臻远汇报材料修改,撰写相关情况说明。

6、完成宜昌臻远汇报材料撰写,提交至公司部和风险部审核。前往宜昌臻远进行现场贷后核查,召开银团贷款工作会。

7、联系宏泰集团,跟进放款资料进度审查进度,放款利率差异化传签,本周提交至公司部。

8、完成碳普惠和中碳登协定存款传签,客户已发起上会流程。

9、完成国贸进出口1000万元普惠基础信息更新和财报录入。

10、完成佳颂房地产经营性物业贷调查报告及担保报告。

11、根据投行部意见修改文旅建发ABS报告,并取得投行意见书。

(三)营运条线

1、本周排查可疑账户70户,降低非柜面渠道70户。

2、推进12月对账:12月重点户共162户,已对148户,对账率91.36%;非重点户609户,已对户464户,对账率76.19%。

3、报送《业务功能及流程优化建议征集表》、《可疑账户排查清单》、《农民工工资专户情况统计表》等报表。

二.联动营销

    为持续推进机构战略发展转型,东湖路积极开展联动营销。

(一)外出拜访

1、拜访文旅集团,收集提款资料,并营销资金归集。

2、拜访联投集团,收集二期私募债资料上报投行部,因资金留存时间较短,故不参与本次投债计划。

3、拜访体投集团,参加马拉松颁奖活动。

4、拜访国贸供应链,沟通客户用信需求,目前信用证需求较少,有云信相关需求,收集客户贷后资料。

5、拜访南方大集,营销客户用信,当前有银票需求,待合同用印后开立,核对云链平台手续费,沟通后续用信需求。

6、拜访国贸能源化工,营销客户资金归行,沟通合同履约情况及经营情况。

7、拜访福汉集团,完成流贷提款资料面核面签,并提款1500万元,剩余2500万元待支付合同到位后放款。完成2笔国结信用证开立,金额300万元。

8、拜访阳逻之心,完成总行IPO访谈工作。

9、拜访中碳登,了解客户协定存款上会议程,稳定我行存款份额。我行协定存款差异化申请递交至总行。

10、拜访文旅物业,上门核户,客户已来我行完成对公账户开立。

(二)中介渠道营销

1、拜访中介渠道6户,了解房贷市场行情,拓展贷款渠道业务,宣讲最新贷款产品,双方交流了最新武汉房贷政策以及我行贷款产品情况,与中介渠道进行深入交流,了解市场动态和客户需求。

2、通过线上维护方式,制定每日联系计划,并与中介沟通签约合作事项,持续加强与中介联系频率,了解近期签单情况。下周将上门拜访,巩固合作关系。

(三)社区联动服务

1、东湖路拜访姚家岭书记,感恩回馈社区客户,进一步宣传落实春天行动营销活动。

2、对接小刘家湾社区,坚持社区入户宣传活动,对周边优质单位小区进行覆盖宣传,宣传最新存款积分活动及理财,落地新开户3户,金额45万,下周预计联合社区开展年前拓户活动,提升周边基础客户占比。

3、持续日常社区发单活动,每日轮流外出发单,以最新理财产品拓展契机,带动优质产品营销。上门维护扫码付2户,成功营销体彩扫码付一户。

(四)公私联动

东湖路支行进驻省体投推介会联动营销活动,宣传我行开门红定期活动及理财产品,发单85余份,添加微信10余人,通过本次活动,提升了联投企业对我行的信任度,打造品牌形象。

三.培训提升

(一)零售业务培训

1、学习黄石分行金山新区支行有效堵截一期对公账户涉诈资金转移案例;学习涉诈资金柜面取款典型案例分析;贷款贴息专项方案持续学习按揭指引、零售贷款业务营销指引;学习湖银秒贷白名单导入流程。

2、每日夕会学习零售周例会议精神,各客户经理反馈当日存量定期到期客户联系情况以及扫码付回访情况。

(二)营运业务培训

1、组织业务学习:学习2024年营运条线“春天行动”竞赛活动方案、2024年四季度有责涉案账户典型案例、关于2023年四季度全行网点服务监测情况的通报、智能柜台业务附件要求、绿色通道解除账户控制审批要求、未生成凭证业务补扫要求、现金上缴要求、大额现金支付审批要求。

2、与零售团队沟通智能柜台业务流程。

四.内部管理

    强化内部转型发展机制,落实人员常态化交流,真正实现业务、人员、资源的整合,实现价值共创。

(一)制度落实

1、督办本周CRM短信营销,落实规定动作。

2、每日对厅堂、自助区域开展巡检,确保厅堂环境整洁,自助机具正常运行。

3、通报每日晒单情况,强调任务缺口,务必达到序时进度,提示储备工作全面性。

4、提交湖银秒贷白名单客户。

5、千元有效户的提升,分配到人,按日推进。

6、接受零售部日常规定动作检查,重点抽查扫码付和新开户台账登记情况,并对各个客户经理的台账进行了逐一点评。

7、维护厅堂秩序,及时登记开门红客户礼品台账。

8、进一步规范智能柜台使用制度,减少业务办理差错情况。

(二)过程管理

1、全员整理储备清单,客户清单,梳理客户联系表。

2、全员坚持每日外出营销,周边菜场社区发放宣传单。

3、完善中介维护表,加强中介拜访率,提高签单放款效率。

(三)业务管理

1、强调提升自身业务水平,调整工作方式,提高工作效率。

2、持续朋友圈宣传零售信贷、热销理财产品。

3、梳理外出发单区域,每天固定时间外出两次发单。

4、来行客户介绍开门红活动及老带新,做好客户积累工作。

5、上门拜访中介,以产品宣讲及具体案子交流的形式,与业务员建立合作关系,及时掌握每人签单情况。

6、近期理财到期客户逐一进行电话提示,积极转换他行资金。

7、整理信用卡逾期明细表和零售贷款按揭风险客户排查表。

8、通报每人存款完成情况,强调任务缺口,务必达到序时进度;提示储备工作全面性。

9、梳理全员消费类贷款任务储备来源,按序时进度督办,有目标有计划进行个贷储备。

10、开展常态化暗访自查工作,提升优服质量。

11、上门拜访社区,坚持社区周边发单驻点营销,并联合开展多种形式的线下活动,夯实客户基础。

12、整理并梳理1季度到期客户明细,2、3月份到期客户摸排续存意向,确保稳存。

 东湖路将始终围绕转型融合,做到体现资源互补,真正做到“1+1>2”,相互启发促提升,携手并肩共奋进。 我们始终紧跟总行营业部机构转型、结构调整的步伐,凝聚合力,促进业务高质量发展。

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