鄂尔多斯分行开展“冬训”提升客户分类和尽职调查质量的业务培训班

为切实提升反洗钱集中团队人员的尽职调查履职能力，根据区分行冬训工作安排，结合《内蒙古分行反洗钱“强基固本”能力提升工作方案（2.0版本）》，2024年1月26日，鄂尔多斯分行内控合规部开展了冬训主题培训《提升客户分类和尽职调查质量的业务培训班》。个人金融业务部、公司金融业务部、机构业务部尽职调查岗人员、审核岗人员参加了本次培训。

本次培训从当前反洗钱监管形势、高风险标签的增删标准及总分行抽检情况、尽职调查主要方法三个维度开展了讲解。一是高风险客户管控是当前反洗钱监管关键点，要按照“风险为本”理念，提高对尽职调查、客户分类工作的重视程度，配齐配强尽职调查专业人员，针对监管指出的高风险客户尽职调查流于形式、未按标准及时划分客户风险等级等方面问题，应严格按照监管规定和我行制度要求，及时、准确、合理开展尽职调查和客户分类工作。二是坚持问题导向，结合上一期抽检通报中指出的问题，进一步分析解读高风险标签的增删标准，同时明确尽职调查集中团队人员岗位职责，避免同类问题屡查屡犯。三是结合典型的案例，介绍尽职调查工作的主要办法，形成完善的尽职调查档案，将尽调收集到的相关客户信息及资料，完整保存于系统中，展现尽调全过程。