2024年1月23日下午15：30左右，客户王某与其侄子行色匆匆的前来浦发银行宝鸡分行营业部办理开立个人银行卡业务。大堂经理按照正常流程审核客户身份信息，开展尽职调查。
首先询问其办卡用途，客户回复个人使用，在告知非柜面限额1000元后，客户未做任何思考直接称没有关系，还是需要办理。查验其身份证后发现，户籍地为河南省，接着又询问客户居住信息，客户表示目前在宝鸡没有常住地址，因为侄子是宝鸡人，正好带他来补办身份证，顺路来浦发银行办理银行卡。我行工作人员心存疑问，认为客户存在舍近求远办理银行卡的嫌疑。而询问其工作单位时，客户称工作地为太原，但出示不了任何在职工作证明。多次询问之下，客户表示2023年11月入职，已于2023年12月离职，公司要求办理浦发银行卡才可以为其结工资，但客户也无法联系公司负责人为其证明曾经在公司入职过，甚至拨通电话后对方对其态度较差，并不愿协助其办理银行卡。
根据客户回复、住址工作地为双异地，在征得主管意见后我行婉拒了客户办卡需求，并对其耐心劝导，告知个人银行卡不得转借出租买卖从事非法活动，普及了电信诈骗知识及后果危害，客户了解原由后，称理解我行工作，随后离开了网点。
为配合公安部开展“断卡行动”，打击利用银行卡实施犯罪的不法分子，浦发银行宝鸡分行坚守开户源头第一道防线，切实履行客户身份识别义务，深入了解客户真实开户意愿，认真审核客户提供资料，提高异常开户情况的分析处理能力，切实发挥了网点厅堂第一道防线的作用。