鹰潭市分公司2023-2024年
金融跨赛展播（第六期）

　　截止1月30日，全市代理金融跨赛个人客户新增 AUM 完成49203万元，完成省公司必成计划的29.6%。

      跨赛储蓄存款月日均净增35312万元，完成省公司跨赛必成计划的31.1%，完成比暂列全省第六；首季新增价值存款5162万元，新增价值存款占比120%。

　　截止1月31日，全市保费出单规模3954万元，其中长期期交1209万元，累计完成收入315万元，完成省公司下达收入计划的26.3%。

      市分公司党委副书记、副总经理（主持工作）王正赴月湖天洁路营业所开展调研，王总详细询问了网点当前发展情况和发展举措，指出要在做好存量客户维稳的情况下，持续做好搬迁后的社区客户开发和周边商户开发，坚持开展活动扩大宣传面，全力以赴完成跨赛各项指标；王总还查看了网点的合规操作、资金管理、安防、消防情况，要求网点在旺季生产要确保人、财、物的安全。

      市公司副总经理金雪发携市场部主任到贵溪信江所、雄石所慰问，金总就黄金月重点指标发展做工作指示:一是做好周边商户资金的维稳工作，避免大额流失；二是做好黄金月新客拓展工作。市场部对网点礼品台账，积分兑换规范进行检查和强调，最后要求网点全力以赴完成当前各项金融指标。

      市分公司副总经理辛志琴携市财富中心到月湖区杏南菜场指导商户二维码营销。辛总与菜场管理方交谈，了解菜场的收款方式、菜摊租金交费模式与菜场管理方法。通过了解信息后给到月湖菜场发展建议：一是利用原有的熟悉商户做转介绍有礼，加大布码量。二是与管理员建立关系，让管理员帮助发展。三是用礼品效应加大宣传，撬动周边商户的贴码以及他行资金。四是以场景合作作为切入点，减少菜摊主租赁费用，提高资金留存量。

      市公司副总经理辛志琴参加月湖安仁街营业所晨会，辛总从行为指标、渠道指标、定期到期存量提升以及商户发展做了指导建议。晨会后，辛总查看了网点CRM系统的村社建档新增情况及电访情况，并要求网点村社建档新增要加快，电访要扎实。

      贵溪市分公司总经理饶德辉赴网点进行跨赛指导调研。饶总先是了解网点发展中遇到的问题并进行解答，然后提出业务发展新思路，要求网点人员要利用好金融北斗星、邮生活和邮掌柜等客户信息渠道，要求网点人员要分工合作，目标明确，加强电访和走访。

       余江区分公司总经理苏际峰到中童所调研督导，苏总重点检查了网点全员电访情况，针对黄金月余额发展提出网点要做好四大客群的电访工作并做好分类标签、完善村社建档利用好各类活动拓客；苏总与投递员沟通，要求投递和金融也要结合发挥合力，要做到全员行动；要求网点合规经营，严格按照合规制度办理业务。

      月湖区分公司组织安仁街营业所开展余额调度会。

      月湖区总经理裴佳丽对网点汇报的发展思路指出不足、提出要求：一是树信心，虽网点搬迁导致余额发展不力，但网点要学会研究文件，找到方法，利用对公余额快速弥补缺口，给全员树立信心。二是明分工、针对网点客群、各项指标，要安排好责任人进行管控，倒排发展进度。三是强执行，要有客户为本的发展意识，围绕商圈加社区营销模式开展，与社区、机构、包裹代投点开展合作引流客户上门。

      市分公司副总经理辛志琴参加余江区分公司金融周会。

    会议首先由余江项目主管李桔对相关完成情况进行通报；其次由各网点负责人依次就目前遇到的问题、发展不好的原因以及下一步举措进行汇报；市金融业务部经理朱庆萍对黄金月促进业务发展给予了路径；区分公司总经理苏际峰提出一是责任要上肩，想干好；二是目标要上心，会干好；三是行动要上身，实干好。

      会议最后由辛总作讲话。辛总提出：一是正视问题，找准主观原因。二是树立不认输、不落后、不达目标不罢休的决心，全力以赴，全员出力，决胜黄金月；三是紧盯目标，要有决心、有行动拿下黄金月，打个漂亮的翻身仗！

      贵溪市分公司召开黄金月营销启动会，主要领导、分管领导、非分管领导、金融业务部及网点所长、理财参加会议。

      贵溪市分公司总经理饶德辉作讲话。一、开好局，起好步，抢份额，争奖励。二、新作风，新气象，新干劲，新作为。三、要把握坚持稳中求进，以进促稳，先立后破。

      月湖区分公司召开黄金月重点工作复盘会，主要领导裴佳丽提出：一是要有紧迫感，合理分工，细化每天工作到每个台席。二是网点要落实扎实有效开展电访、走访、活动开展，金融部同时也要做好事前管控和支撑。三是用行动来证明，全员发力，踩好节点，树立信心，打好跨赛黄金月。

      全市黄金月期间各网点大力开展外揽晒单，夺取“奋勇晒单”奖，截止31日，黄金月外揽7222万元，首季外揽2.13亿元，跨赛外揽6.73亿元。

      月湖区分公司胜利西路邮政储蓄营业网点重装开业，开业当天到访182人，新客户开户10户，快捷绑定8户，短信8户，邮生活有效引荐员58户，现场外行揽储270万定期，活期33万，保险期交18万，万元提升12户，vip提升5户，收集外行意向232万。

      余江区分公司为建设路菜市场的商户送上雪天里的一杯姜茶！得到商户的高度认可和好评，为下一步维护开发客户奠定基础。

      贵溪市分公司副总经理邱芳英、项目主管琚伙英走访工业园区好邦永昌食品有限公司，对智慧场景打造、对公账户开户和业务宣传等方面进行了深入沟通，并达成初步合作意向。

      文坊所走访安置房制衣厂，开展邮政金融服务宣传，收集意向客户。

      月湖上清所走访服装加工厂，收集客户信息22户，外行存款信息两户，资金20万，支付绑卡1户，代发工资薛老板待和老板娘商量后统商量个后再来网点仔细咨询后答复。

      市分公司统一策划春运返乡活动，针对外出务工创业返乡客户群体，开展凭车票领取新春礼包、返乡大抽奖、12306购票满减和手机银行加油满减等线上线下活动。

      为做好客户维稳，网点开展月末大抽奖活动，邀请办理了存款或保险业务的客户、外行亮单意向客户、新增的达标有效商户、新增代发工资或绩效客户和七站八所关键人等重点客户参加，进一步扩大宣传，提升服务，增加客户粘度，实现交叉营销。

       月湖上清所开展厅堂沙龙活动，邀约15户，到访15户，外行存款意向30万，保险意向3万。

      余江站前所开展厅堂沙龙活动，邀约到访18户，揽入存款20万、意向30万，保险出单1万。

      余江潢溪所开展厅堂微沙，到访8人，理财经理介绍活动政策及保险产品，揽入外行意向存款5万，微信提现0.5万，会员3个，支付绑卡1户。

      余江白塔开展厅堂微沙，到访11户，所长介绍网点活动政策及产品介绍，理财 、柜员意向跟进，外行意向存款14万，微信提现0.6万，绑卡一户，会员3个，保险期交3万。

      为扩大邮政金融服务和商户活动的宣传面，各网点每天早上走访菜市场商户，发放活动宣传单，推广二维码收单、存款、保险和灵活理财等。

      为统筹兼顾业务发展，各网点利用班后时间走访村社、小区和商户，大力宣宣传积分兑换活动、十大商户满减活动和邮政大抽奖等活动。

      市、区（市）分公司金融部主任、督训师已经其他部门负责人等赴网点进行跨赛帮扶。

      市分公司金融业务部为余江商贸攻坚团队开展培训，对智慧商超，智慧菜场，智慧学校，智慧宗教，智慧医疗等智慧场景的营销等内容进行授课，对攻坚队在日常工作中所遇到的问题进行解答。