2024年1月18日上午11时，客户唐某持两张本人身份证（其中一张为一代身份证）至二支行营业部办理存折取现业务。此前该客户曾来电询问，称自己在我行的一张活期存折状态为“封存”无法取款，且该存折于2004年开户时预留身份证信息与该客户所持身份证件不符（名字相同，身份证号不同），鉴于该情况，我行工作人员表示需提供当地派出所的有效证明文件，证实该两个身份证号为同一人方可办理存折取现业务。网点人员经查询，该存折余额两万余元，因客户九要素信息不全导致管控，存折户名确为客户本人，但身份证号与其二代身份证号完全不符，工作人员向客户询问原因，该客户回答含糊其词、前后矛盾，行为可疑，引起了工作人员的警惕。经办人员立刻将异常情况上报，将其身份证明文件交于柜组长进行核实，经电话多方查询，深圳市公安局福田分局福田派出所民警表示该所未出具客户唐某的证明。为保险起见，柜组长添加了民警的微信，将该证明拍照发送给民警进一步核实，经核实，民警表示该证明落款处所盖福田派出所的公章真实性存疑。银行再次与客户核实，此时唐某在沟通过程中闪烁其词、答非所问、逻辑明显不通，银行网点更加确定该交易存在可疑，及时将情况报告属地派出所。
本次存折取现过程中存在户名与实际取款人身份证号码不一致的可疑情况，且在询问信息的过程中客户存在逃避回答以及回答前后矛盾的可疑现象，我行客服经理以专业和谨慎的工作态度成功堵截了这次异常柜面取现事件。
当前，利用银行卡和伪造证件说明进行违法犯罪行为的手段层出不穷，第二支行将不断加大防范电信诈骗、反洗钱的工作力度，强化消保文化建设，深入贯彻落实总行遏制涉案账户柜面取现风险形势精神，认真制定预案，开展演练，履行国有大行的政治责任和法定义务。持续加强预案建设与演练，提升员工识诈、防诈、反诈意识和能力。从思想源头上筑牢电信网络诈骗安全防线，为维护金融秩序贡献力量。