2024年1月19日下午16:40，临近下班，两名年轻女子持外省建行卡来我行柜面要求办理取款业务，系统弹屏提示账户暂停非柜面。经办柜员第一时间开展尽调工作，核实账户事故档、交易明细等信息。发现该账户于当日入账，且当日中午14点被总行9个1暂停非柜面管控，交易对手众多，资金快进快出，符合取现风险特征“短时入账即取现”这一异常情况。经办人员随即呼叫网点营运主管，双人对客户资金来源、资金用途、交易对手信息进行询问。核实过程中客户自称自己在小白兔口腔工作，入账资金是男朋友打的钱，但客户说的交易对手名称与系统内交易对手名称不符，同时客户称男朋友在国外，打钱给自己需要兑换外汇，但网点核实过往交易明细未见兑换外币等情况，且账户资金交易对手较多，无法排除电诈嫌疑。此时营运主管安排柜面人员继续询问客户交易内容，同时自己联系西安市公安局长安区反诈民警反馈可疑情况，核实客户是否有涉案记录等，反诈民警听闻情况后迅速出警到达网点，协助网点开展电诈排查工作，询问两名年轻女子交易详情并进行普法宣传，询问后初步判断为无可疑情况可以支取现金。
当前电信诈骗形势异常严峻，随着非柜面渠道交易限制的不断加强，挤压了犯罪分子通过非柜面渠道转移涉诈资金的空间，通过柜面取现方式转移涉案资金的形势也越来越明显。智慧城支行全体员工通过认真学习涉赌涉诈相关文件、制度、风险提示、典型案例等，积极落实取现关要求，加强警银联动，发现无法排除的可疑情况第一时间联系辖区警方，相互配合，共同努力，守护好老百姓的“钱袋子”。