近日，农业银行临江支行发生了一起不寻常的金融交易事件。一名男子和一名女子来到柜面，想要取2万元现金。但当柜员徐沁在查询客户账户明细时，发现该账户在昨日短时间内，收到了多笔来自不同人的转账。徐沁立即向内勤行长何晨报告此情况，并开始询问客户关于资金来源的问题。然而，客户对此并不太配合，让工作人员感到相当疑虑。何晨随即来到柜台外，再次询问客户是否认识交易对手，以及转账涉及的款项。客户回应说是收到的培训费，但当何晨询问客户是否能提供对方的转账记录或收费依据时，客户表现得激动并表示自己的钱为何不能取。与此同时，同行的男士也加入要求必须要取款的队伍。面对客户的反应，何晨决定将客户引导至二楼休息区，再次耐心询问其资金来源并告知客户，根据《反电信网络诈骗法》第十八条规定，银行对于监测识别异常的账户和交易，有责任根据风险情况进行尽职调查，遂要求女子配合，并告知女子应提供真实资金来源。
此时，女子才支支吾吾地表示这是她在网上赢的钱，对交易对手一无所知。鉴于怀疑客户涉及网络赌博，无法提供资金来源证明并作出合理解释，何晨在安抚好客户后立即报警。在等待过程中，客户以家中有急事为由，在警察到来前匆忙离开。警方到达后，网点工作人员前往警局并将相关情况详细告知。警方登记好客户异常信息后，向网点工作人员表示如该客户下次再来网点时务必不要让其支取款项。
在这起农行临江支行发现的涉嫌网络赌博交易并采取行动的经历中，工作人员根据平时支行下达的规定与要求，主动监测异常交易，尽职调查和询问客户并运用合法法律依据，及时对可疑交易进行行动，不仅保护了银行和客户的权益，也充分体现了临江支行工作人员对规定的严格执行和对法律法规的熟练运用，对保护客户利益，维护金融秩序，为广大金融系统的稳健运行提供了有力支持。