2024年1月13日上午9时许，客户王某，男，身份证号：342XXXXXXXXXXX3873，持一张外省农行卡在钢都支行柜面要求取款，金额两万多元。柜员侯军按照反电诈要求查询冻结簿，银行卡明细等信息。系统显示无冻结记录，银行卡明细当天有三笔转入。转入方均为个人账户，金额几千元不等，这引起了内勤行长黄莹的警觉，进一步核实资金来源。客户称是朋友转给他的，因为转账限额了，所以来取款。主管继续询问是哪几个朋友，叫什么名字，是否认识对方，客户明显一愣，答不出来，马上拿起手机点开掌银进行查看，并称是朋友叫其他人给他转的账，不太清楚。随后询问朋友的联系方式，我们需要核实，客户也无法回答。在这期间，客户不停操作手机，疑似和他人在发信息。网点面对其资金来源存疑，拒绝为其取款。
随后客户即离开了钢都支行。网点也在工作微信群对周边网点进行了可疑提示，防止客户流窜在周边农行取款。
事后回看监控，发现网点外还有一身穿黑色羽绒服的男子等着该客户，两人在路边停留了几分钟后离开了监控范围。
农行钢都支行本着对客户资金负责的原则，对可疑资金取现严格核实，对快进快出，资金来源存疑的取款业务，及时拦截暂缓取款。