黄浦支行多措并举积极开展“伪现金”交易风险管理培训

　　1月16日，为有效加强网点“伪现金”交易防控，降低反洗钱风险，黄浦支行召开“伪现金”专题培训会议。黄浦支行全体运营主管、客服经理代表包括新入行员工参加会议。

　　会议首先针对近期支行发生的风险案例进行分析总结，同时结合日常操作，以列举案例的形式，围绕“伪现金”各环节操作方面的要点进行了深入浅出的讲解，运行管理部经理胡君强调：“伪现金”交易造成大额交易错报和漏报，影响可疑交易的分析和甄别，存在洗钱风险，容易引起监管处罚和案件风险。随后为切实有效防范“伪现金”交易，提出下一步工作措施。

　　一、提高认识，强化管理。一是要提高站位，充分认识到强化“伪现金”交易管理不仅是落实人行监管政策、防范洗钱风险的硬性要求，也是加强我行运营风险管控、提升客户服务水平的重要举措；二是要严格落实中国人民银行办公厅《洗钱风险提示》和总行《关于加强“伪现金”交易洗钱风险管理的通知》等要求，认真做好疑似“伪现金”交易排查，全面掌握网点“伪现金”交易情况，深入分析生原因，采取针对性管控措施，不断压降“伪现金”交易笔数和金额。

    二、强化执行，规范操作。一是务必聚焦“伪现金”交易高发人员，通过专题培训、晨夕会、现场督导等多种方式，强化对“伪现金”交易管理要求的培训传导，提高网点人员对“伪现金”交易严重性的认识，提升风险防范意识和“伪现金”交易识别、处理能力；二是要加强监管政策宣传，积极引导客户通过转账等方式实现不同客户之间的资金划转，切实减少“伪现金”交易数量，对于引导无效、坚持通过“伪现金”交易方式办理资金往来的客户，要严格按照制度要求完成《背景调查表》填报、分级核实审批等操作。

    三、严格履职，做好服务。一是加强现场经办人员的履职管理，严格落实各项制度要求，严格按照正确操作流程办理业务，保持高度重视；二是对相关话术进行培训，做好客户宣传引导、沟通解释工作。

　　黄浦支行将以此次培训为契机，持续严防“伪现金”交易，增强全行员工的反洗钱意识，切实加强防范“伪现金”业务的操作执行力，贯彻落实主体责任，做好客户身份识别工作。将规范“伪现金”交易的工作操作流程、提高员工防范和打击洗钱行为意识和能力放在重要位置，切实将培训工作落到实处。