提到“跑分”人员，大家或许会觉得陌生，但提到反洗钱或者网络诈骗，或许就耳熟能详了，所谓“跑分”，是指为电信网络诈骗、网络赌博等违法犯罪活动提供银行账户并帮助转账的行为。一旦认定为此类人员，按照相关法律，处以5年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其重新开立账户。
广富林路支行近期就成功抓获了一名“跑分”犯罪人员。一个普通的工作日，高级柜员李晓旭接到一通电话，电话里的客户自称急需用钱，但并未提前预约，想在今日取现26万。听似合理的要求，一番询问后，凭着高度的警惕性和专业的灵敏度，李晓旭便察觉到些许不对劲。首先该客户强烈要求今日取现，无论如何都等不到次日，另外，每个问题回答时都要停留片刻。但出于没有实质性证据，在当日库存充足的情况下，李晓旭在电话中告知客户今日可以取现，并预留了客户的证件信息发送至中山街道反诈片区民警协助查询。
半小时后，该客户如约而至，但此时协助民警并未反馈查询信息，于是经办柜员吴语诗便按照正常取现流程查看客户银行卡交易流水及是否存在特殊事务或司法冻结，在查询该客户交易流水时，发现该账户在短时间内快进快出，金额较大；此时，高级柜员李晓旭也收到了反诈协助民警的反馈，原来该客户在公安系统内显示属于“跑分”涉嫌犯罪人员，民警要求柜员拖住该客户，他们立刻前往。在大堂经理李丽端茶倒水、业务营销一系列动作后，民警来到网点，“邀请”该客户去往派出所协助调查，此时网点所有的工作人员总算是松了一口气，为了不露声色地拖延时间等候民警到来，能用的“招数”已经黔驴技穷，好在总算圆满地完成了任务。
当日15:00时，该犯罪人员在派出所民警的扣押下，将赃款取出上缴，民警还称赞在场工作人员判断敏锐、沉着冷静，协助抓获一名犯罪分子，并通过该人员揪出了一个”跑分”犯罪窝点，为保护金融领域安全的环境提供了坚实的保障基础。
“跑分”只是洗钱的其中一种形式，在如今社会存在许多其他的犯罪行为，不但破坏市场竞争环境，更损害了市场机制的有效运作和公平竞争，助长和滋生腐败，败坏社会风气，破坏金融机构的稳健运营。作为金融从业工作者，除了保持自身的专业反诈能力外，还需日常化地为市民普及金融反诈知识，通过诈骗案例宣传反洗钱犯罪手段，堵截日常遇到的诈骗犯罪，通过以案释法的方式，让广大市民更直观地了解洗钱犯罪的主要表现形式、危害以及相应的法律后果，引导人民群众提升洗钱风险防范意识，强化自我保护能力，不要被犯罪分子卷进去，保护家庭的团结、社会的稳定以及国家的安全。