近年来，“两卡”逐渐成为电信网络诈骗分子实施诈骗、转移赃款的重要工具。1月3日，农业银行奇山支行有关工作人员在发现电诈可疑人员后，在市行安全保卫部门的全力配合下，协助向阳派出所成功抓获两名电信诈骗犯罪嫌疑人。
1月3日下午13时30分，一男子到奇山支行办理预约大额提现20万元的业务。柜面经理在交易过程中询问其大额取现用途，该男子自称干工程收到的工程款，年底取现着急用于给工人发工资。但在记账完成客户确认之前，系统弹窗提示“该账户为异常账户，请核实，如有异常请暂停办理业务”，这立刻引起了柜面经理的警觉，查询后发现该卡片为异地开卡，该男子身份证信息显示也为外地人员，无冻结记录，但交易流水显示该笔资金到账时间为当日上午十点左右，早于昨日电话预约取现的时间 ，问其工程情况其搪塞说不清楚。柜面经理向内勤行长报告后，内勤行长想起昨日预约电话里的声音来自一位女性，而该男子坚持是自己本人预约。二人一致觉得行为可疑，便立即报告市行安全保卫部，提供了客户信息、预约业务情况和转账对手信息，申请向市反诈中心核实。市反诈中心核实后，认为该男子存在重大电诈嫌疑，要求网点立即报警。内勤行长在拨打110报警电话后，向阳派出所迅速反应，同时内勤行长为避免惊动嫌疑人，以大额取现需要填单核实为由指导其填单，14 时左右派出所民警抵达网点将嫌疑人控制，并将银行卡内19.98万元资金取现带走进一步调查。
后经市反诈中心反馈，此人确为电诈取现人员，当日上午还在其他金融机构取现20万元，公安机关已通过网点监控成功抓捕其在网点外等候的上级团伙。市反诈中心高度评价我行员工认真负责的工作态度，感谢我行接连提供线索，成功抓捕多名嫌疑人。