1月10日，一位客户来到农行奇山支行，提出办理修改个人银行卡手机号码的业务。大堂经理细心地察觉到该客户在前一天刚刚在我行开立了银行卡和手机银行，第二天便前来申请变更银行预留手机号。在多次询问客户修改用途时，客户支支吾吾，描述不清。大堂经理随即与网点运营主管商讨对策。在观察到客户前后说辞矛盾的同时，注意到客户手机屏幕上收到一条信息：“暂时先不要将手机和银行卡送过来了”，于是产生了强烈的警觉，迅速向客户深入了解情况。
原来，该客户前段时间向银行申请贷款，但由于未能获批准，随后通过朋友介绍认识了一位自称是银行贷款经理的人。对方承诺只要将银行卡和手机卡交给他们半个月，就能帮助客户增加交易流水，从而为客户办理一笔10万元的贷款。为了确认事情的真相，运营主管获得同意，使用客户的手机拨打了对方的电话。对方微信介绍显示为交通银行贷款经理，但电话接通后却自称是某小贷公司客户经理。对方表示愿意为客户办理10万元贷款，但要求客户提供银行卡和手机卡，以便刷流水。当运营主管询问对方为何作为交通银行贷款经理却要求客户使用农业银行卡刷流水，以及后期刷流水的具体渠道和方式等敏感问题时，对方回答称公司都是这么操作的，不愿透露更多信息，然后迅速挂断了电话。
在了解情况后，运营主管立即制止为客户办理修改银行预留手机号的业务，并告知客户出租出借银行卡属于违法行为。同时，详细向客户解释了出租出借银行卡的法律风险。经过此番努力，我行成功阻止了这起出租出借个人银行卡的事件。
在今后的工作中，奇山支行将继续遵循制度要求，在办理业务前严格询问客户身份及业务办理用途，以有效防范各类风险案件的发生。