辅导开始
2024年1月8日，网点巡点辅导正式开启，项目组王华老师巡点辅导察哈尔支行、桥东支行、白海子支行等23个机构，具体辅导内容如下：
1.厅堂氛围布置指导；
2.针对城区和农区制定不同的辅导措施；
3.近三年贷款结清客户名单电话营销一轮，挖掘新需求；
4.存贷款积分活动宣传，加客户微信，批量客户点对点营销；
5.沙龙活动组织流程及关键点，数据筛选，精准邀约；
6.利用企查查等app梳理导出网点周边的商家数据清单；
7.结合农区网点当地情况，分析业务增长点，村民外出务工、创业人员较多，跟村委合作，掐尖营销，重点客户拜访，要精耕细作；
8.村庄微信群组等关键信息搜集；
9.本机构种养殖大户进行上门拜访，带动存款业务；
沟通与数据梳理
王老师与分管领导崔行长、零售部林总、郭总进行沟通，开展三方数据主配比本行存、贷、网金业务数据，找准大走访全域授信目标客群及相关方案调整工作。
领导沟通
王老师与李行长、分管领导崔行长、零售部林总、韩总进行工作沟通，就本周导入整体规划安排做汇报，针对城区和农区制定不同的辅导措施，明确重点突破方向。
机构沟通与市调
王老师与马莲渠王行长、许副行长就机构现存难点进行分析，主要问题在于存款难、引流难、人口老龄化严重、交通不便利等问题。另外，针对优化厅堂布局，促进开门红氛围打造，为此王老师指出针对性解决措施。
王老师与桥东支行杨行长、张副行长进行沟通：难点在于信贷客户来源、客户质量、获客方面无抓手、贷款业务宣传欠缺、网点集中，走访易重叠、礼品滞后等问题。为此针对桥东支行的问题及平时工作难点，王老师现场答疑解惑。
王老师与白海子支行刘行长、王副行长就现存难点进行分析：老年客群居多，年龄不符合授信条件、土地流转，大户承包、年轻客群流失严重、没抓手、客户质量等问题进行分析；
王老师与察哈尔分理处刘行长进行沟通，针对机构现状：年轻员工居多、外地户口商户过多，条件多为不符合、外拓走访较少；王老师一一指出建议：服务要好、技能要强、氛围打造。
王老师与盛世新城支行刘行长就机构现存难点进行沟通：贷款业务工作、信贷投放问题、传统观念问题、人均管户动作；王老师为此提出针对性建议，促进后续工作开展。
驻点实战辅导
王老师要求各机构可以通过打造开门红营销氛围来吸引客户的注意力。可以通过布置店面、制作宣传海报、A4台卡、刮刮乐等方式来营造浓厚的营销氛围。
开展营销型晨会，可以总结前一天的工作经验，安排当天的营销计划，强调营销重点和技巧，提高员工的营销意识和能力。
分享贷款客户主要渠道与来源及工作要求和方法，明确工作目标和责任，注重细节和服务质量，不断提高客户满意度和忠诚度。
建立学习机制也是必不可少的。各支行可以通过组织内部培训、共建、分享会等方式，提高员工的专业素质和业务水平，也可以鼓励员工自主学习和研究，提高学习能力和创新意识。
王老师针对商户网格开发拓展前的准备工作进行分享：形象大方、工具到位、物料到位、话术熟练和分工合理等方面，这些准备工作能够为后续的拓展工作打下坚实的基础，提高成功率。
针对商户网格拓展流程与话术进行教学：从“细心观察、礼貌问好、自我介绍、来意表达、聊天赞美、调查问卷、请教知识、信息收集、请求帮助、顺序营销、送出祝福”十步曲进行讲解，遵循这个流程与话术，不仅可以帮助你与商户建立良好的关系，还可以为后续的合作打下坚实的基础。
王老师结合台帐并进行分析，可以根据台帐数据，分析不同行业、不同规模商户的五大需求和反馈，从而更好地为客户提供定制化的服务。
分享电话回访“6步曲”流程话术，提升与商户的沟通效率，更好地了解他们的需求并快速对接。
王老师和客户经理们进行现场演练，从而加深大家对商户网格拓展流程的理解和掌握。
项目组王老师与白海子支行、马莲渠分理处的伙伴们继续学习“新整村授信”工作流程方法，老师围绕十步流程进行讲解，重点解析示范村庄选择标准；评审人员选择标准，一一介绍背靠背评审步骤与内容，特别提示要一对一评审，保持评审私密，确保信息准确。评审结束后，进行多维筛选，形成白名单客户，进行上门拜访，进一步核查并完善信息。以“评审信息+走访信息”双项核实来确定预授信名单。同时，进行交叉营销，提高粘性，线下走访，线上联系，形成闭环。
城区网格化外拓走访
各支行部分员工在王老师的带领下进行外拓营销，宣传我行的存款及贷款政策，存款着重从反诈宣传入手，贷款则主要介绍了富民卡、家庭备用金等产品，发放宣传折页，积极为客户介绍我行产品，商户们仔细听客户经理讲解的方便、快捷的贷款政策，并添加微信，表示有存款和贷款需求，一定会来我们乌兰察布农商行。
种养殖村走访
王老师和白海子支行刘行长、王副行长、马莲渠分理处钱经理等一行来到富贵村，拜访村党支部倪书记等，并与两委成员、自然村村长代表进行沟通交流：
1️⃣向村干部了解该村村民信息、产业信息、外出情况、常住户数、人口年龄、在家在外村民有无联系方式，外出返乡情况、村庄微信群组等关键信息，综合判断背靠背评议工作的可行性与准确性。
2️⃣王老师与刘行向村干部们宣导我行金融助力乡村振兴政策，获得倪书记的高度认同与支持。
3️⃣双方商讨邀约种养殖大户、经商农户召开座谈会，共同推广家庭备用金，给大家加一个保障，助力共同富裕，同时依托村庄群开展线上沙龙活动。
王老师、刘行长一行继续拜访泉脑村党支部书记张飞书记，进行沟通交流：
1️⃣了解村庄产业情况，人口分布情况；
2️⃣他行进村服务情况；
3⃣️土地流转租赁情况；
双方商讨银村合作规划，达成共识，通过本次走访，及时了解到他行上周已到该村计划对养牛大户进行授信，进一步收集了情报，维护了村干关系。
线上、线下沙龙演练
项目组王老师与各机构骨干客户经理就商圈网格商户线上沙龙活动流程脚本进行学习，并分享相对应话术：
1⃣️微信群预热
2⃣️问好和群内互动
3⃣️游戏互动
4⃣️行长、支行长有话说
5⃣️观看防范诈骗视频
6⃣️观看金融政策说明视频和宣传折页
7⃣️有奖问题抢答
8⃣️互动答疑
9⃣️客户转发
🔟信贷业务绿色通道群（贷款需求客户）
就商圈网格商户线下沙龙活动流程进行学习，并分享相对应话术：
1⃣️客户选择
2⃣️流程设计
3⃣️事前准备
4⃣️现场管控
5⃣️事后跟进
晚课➕外拓走访演练
晚上，王老师组织各支行客户经理针对商户网格开发拓展前的准备工作进行分享：形象大方、工具到位、物料到位、话术熟练和分工合理等方面进行学习。
针对商户网格开发走访流程与话术十步曲进行讲解，针对电话邀约话术进行分享：从“礼貌问好，确认身份，自我介绍，来意表达，邀约活动，添加微信，送出祝福”六部曲进行讲解，提升与商户的沟通效率，更好地了解他们的需求并快速对接。
王老师组织客户经理外拓走访通关演练，按照不同场景、不同角色分工进行演练，从而加深同事们对商户网格拓展流程的理解和掌握，可以更加生动自然的进行走访工作。
领导沟通
泰格咨询王老师向分管领导崔行长反馈就辅导以来各网点开门红工作的推进进度，网点碰到的困难，营销工作存在的不足与改善建议，与领导共同敲定后期辅导督导工作重点。