自2007年1月1日起正式施行《中华人民共和国反洗钱法》以来，已形成制度完善、机制健全、运行良好的工作体系，成为维护我国金融安全和经济社会稳定的一把利剑。切实依法履行反洗钱义务， 提升防范洗钱风险的意识和能力是我们每个公民的义务。
什么是洗钱？
洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
为什么要反洗钱？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，开展反洗钱工作能有效预防和打击洗钱犯罪，起到遏制上游犯罪的目的。
洗钱的常见手法
- 通过各种手段控制批量保险账户和第三方支付账户，分散转移赃款；
- 利用现金掩饰隐瞒赃款，如贪污受贿犯罪分子收受现金贿赂，直接使用或者隐蔽保存；
- 通过投资房地产、有价证券、矿产股权等方式洗钱；
- 通过各种利用买卖古董、字画等高价值艺术品洗钱；
- 利用虚拟货币交易洗钱；
- 通过虚假贸易、地下钱庄、跨境携带现金、分拆购汇等向境外。
如何防范洗钱？
- 选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构接受国家严格监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。地下钱庄、非法网络支付、非法跑分平台等非法机构逃避监管，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户资金和财产的安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。
- 不要出租出借出售自己的身份信息等证件
不要出租、出借或出售自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码，身份证件。账户、银行卡、U盾和支付二维码不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。
- 不要用自己的账户替他人提现
提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法，有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
- 勇于举报洗钱行为
我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行以及公安机关举报洗钱活动。