近日,中国建设银行崮山路支行成功堵截了一笔诈骗资金取现,为受害人避免了60000元人民币的资金损失。
1月10日下午3点,崮山路支行现金柜台受理一位本市户籍24岁年轻男客户现金支取6万元业务。在支取操作过程中,系统触发弹屏模型提示“近一小时内有资金入账”,柜员呼叫营运主管一同研判。
营运主管当即询问客户资金来源,客户表示为借款,营运主管要求客户联系借款人核实信息,客户勉强愿意用微信语音通话联系。而当营运主管询问微信对方是否为借款人,资金派何用途等信息时,对方并未作答,并且直接挂断电话。营运主管根据近期反诈工作部署要求,安排客户离开高柜,到大堂内进一步核实。
在核实过程中,该客户又改变说辞,说该笔资金为代购款,并不认识汇款方,而是其朋友作为代购,他应朋友要求接受该笔资金。营运主管对该笔资金的来源感到可疑,故委婉告知客户该笔资金暂时无法办理取款,客户遂离开网点。
1月12日下午高行派出所警员前来网点,要求网点协助查询1月10日前来网点办理业务的涉诈人员信息,营运主管将公安提供信息与监控比对,发现嫌疑人即为1月10日下午拦截资金取款客户。公安人员对网点成功拦截涉诈资金表示认可。
电信诈骗向来是一个严峻的问题。随着科技的不断进步和网络的普及,诈骗手段变得越来越多样化和隐蔽化,给广大老百姓和银行带来了巨大的挑战。中国建设银行一直在努力加强安全措施,提高员工的识别能力以及向客户宣传防范措施。此次崮山路支行对于涉诈资金取现的成功堵截,体现了网点全员对反诈工作的高度重视及对于制度的严格落实。面对复杂严峻的形势,中国建设银行崮山路支行将继续加强员工的教育,做好防范电信网络诈骗的宣传工作,为保护客户账户以及资金安全做出不懈努力。